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Nell'ambito della Finanza e del Risparmio Gestito la banca ha sviluppato una politica fortemente innovativa nel contesto del sistema bancario italiano, puntando con decisione - e in anticipo rispetto ai concorrenti - ad offrire alla propria clientela una vasta gamma di prodotti d'investimento selezionati fra i migliori a livello mondiale.

Pertanto, sotto l'aspetto strategico, la Popolare del Trentino ha privilegiato e tenuto sotto presidio le fasi di studio, analisi, consulenza e gestione e, dal punto di vista del conseguimento delle performance di rendimento settoriali, si è affidata invece alla competenza e al prestigio di leader indiscussi dei mercati internazionali.

La banca ha quindi preferito stabilire accordi per la commercializzazione di ben selezionati prodotti di terzi con standing di assoluta primarietà, ritenendo con ciò di fare gli interessi della propria clientela, che è il focus centrale attorno al quale l'attività aziendale si deve muovere. Tali soluzioni d'investimento vengono quindi suggerite ai clienti nella fase della consulenza e utilizzate inoltre nelle gestioni patrimoniali della linea "Major".

Ad oggi l'istituto ha stretto legami con i seguenti partner dei quali propone i prodotti presso le filiali e i negozi finanziari: Arca, Gestielle, American Express, Fleming, Templeton, Paribas, Scottish Equitable, Invesco, Morgan Stanley Dean Witter, Credit Agricole Indosuez, Goldman Sachs, Henderson Horizon Fund e GLG Partners del gruppo Lehman Brothers.

Questi esprimono in totale oltre 300 diversi comparti d'investimento, che la banca studia in modo approfondito e seleziona ai fini della costruzione dei portafogli ottimale.

L'attività di assistenza all'investitore e di consulenza è un momento particolarmente delicato nel rapporto banca-cliente.

La Banca Popolare del Trentino ha pertanto lavorato a fondo per fornire ai propri dipendenti gli strumenti necessari per rispondere proficuamente alle attese manifestate dalla clientela nella fase del colloquio.

Come detto, il personale e i promotori della banca propongono agli sportelli e presso i negozi finanziari una gamma assolutamente primaria di prodotti, in grado di competere con qualsiasi concorrente, nazionale o internazionale che sia.

Il supporto alla rete, in chiave organizzativa e di pianificazione degli interventi, è fornito dalla struttura centrale, che si avvale della competenza tecnica del Comitato Finanza, che si riunisce a frequenze prestabilite, e che effettua una valutazione dei mercati sulla scorta di un rilevante flusso di dati provenienti da varie fonti, fra le quali società specializzate e i partner della banca stessa.

Il Comitato, pure sostenuto da software appositamente realizzati, effettua quindi un asset allocation sulla base di sette diverse ipotesi di "rischio rendimento" e, per ciascuna di esse, seleziona infine i prodotti ritenuti potenzialmente più affidabili e performanti, avuti a riferimento serie storiche, approfondimenti e studi.

Ad oggi sono state predisposte sette linee di investimento ideali, a "rischiosità crescente", assemblate con la strategia multi manager, con la possibilità cioè di accedere a diversi gestori internazionali operanti tanto su uno stesso particolare mercato finanziario, quanto su diverse aree geografiche e settori merceologici. Viene così attuata anche una diversificazione degli stili di gestione, fondamentale per la definizione del rischio dell'investimento.

Tale processo da' vita alle sette linee di asset, di cui si è fatta menzione, in ambiente amministrato differenziate per bilanciamento di azioni su obbligazioni, per scelta delle divise e delle aree geografiche o settoriali d'investimento.

Si crea pertanto fra la struttura centrale e le reti delle filiali e dei negozi finanziari un flusso costante e organizzato di suggerimenti e consigli - che riguarda anche situazioni contingenti del mercato degne d'attenzione - che forma la base attorno alla quale si sviluppa l'attività commerciale di consulenza e si matura il know-how necessario per consentire alla forza di vendita della banca di fare selezione all'interno di una pluralità di scelte a raggio mondiale.

Tale impostazione d'apertura internazionale ha inoltre una notevole valenza culturale, consentendo un confronto aperto e amichevole con culture e aziende diventate amiche, tecnicamente molto avanzate.

La pluriennale esperienza maturata dalla Banca Popolare del Trentino nel particolare e strategico settore del "Risparmio Gestito" in collaborazione con una pluralità' di partner azionari ed internazionali, Fondi di investimento, Società' di consulenza e Sicav scelti fra i migliori al mondo, costituisce la solida e fondamentale base sulla quale si è operata un'attenta e scrupolosa programmazione mirata alla creazione di nuove linee di gestione patrimoniali, rispettose della tradizione, ma al tempo stesso innovative, se non addirittura uniche.

Nascono cosi' le sette diverse linee di investimento di "MAJOR - GESTIONE DI PATRIMONI MOBILIARI", che vanno ad arricchire l'offerta, peraltro gia' corposa, dei diversi prodotti di investimento, mirando alla soddisfazione di una fascia di clientela sempre più' esigente ed informata.

La gamma si apre con una linea AZIONARIA INTERNAZIONALE, con versamento minimo iniziale di 500 mln, e successivi di 50 mln, che prevede investimenti in attività' di carattere esclusivamente azionario, quali azioni mondiali e quote di fondi e Sicav operanti nei mercati azionari di tutto il mondo; e' destinata a quella clientela che desidera cogliere le opportunità' di profitto dei mercati azionari con un'ottica di investimento a lungo periodo.

E' prevista una commissione di gestione dello 0,50% trimestrale.

Diversa la struttura della linea OBBLIGAZIONARIA INTERNAZIONALE, con un importo minimo di ingresso di 250 mln e versamenti successivi di 25 mln, che mira all'assunzione di un grado di rischio prudente tipico dei mercati obbligazionari con una attenta analisi dei fattori cambio e tasso; l'investimento delle risorse avviene in questo caso mediante la gestione di obbligazioni e quote di fondi e Sicav di carattere obbligazionario, operanti sui mercati di tutto il mondo.

E' prevista una commissione di gestione dello 0,25% trimestrale.

Per l'investitore che desidera collocare i propri patrimoni in un panorama finanziario ancora più diversificato e con un mix di investimento più articolato, sono state approntate apposite TRE linee BILANCIATE multimanager, che si distinguono fra loro per la diversa percentuale di allocazione dei mercati azionari all'interno della gestione stessa.

Per tre linee bilanciate al 25 %, 50 % e 75 %, ritroviamo anche in questo caso importi minimi di sottoscrizione pari a 250 mln e ingressi successivi di 25 mln; le commissioni di gestioni sono dello 0,25%, per la bilanciata al 25%, dello 0,30%, per la bilanciata al 50% e dello 0,35% trimestrale, per la bilanciata al 75%.

La filosofia di investimento che guida queste ultime particolari linee di gestione si affida alla soluzione "multimanager", alla possibilità cioè di accedere a diversi gestori internazionali operanti sia sullo stesso particolare mercato finanziario che su diverse aree geografiche e settori merceologici, viene cosi' attuata anche una diversificazione di stile di gestione, molto importante per la definizione del rischio dell'investimento.

Per meglio completare la gamma di "MAJOR", vengono proposte altre due linee, distinte in quanto l'aspetto di innovazione si impone quale caratteristica predominante rispetto al panorama intero del mercato delle gestioni patrimoniali in genere.

La linea SPECIALIZZATA GLOBAL CONVERTIBLE, destina le attività raccolte in quote di fondi e Sicav che investono nel mercato delle obbligazioni convertibili mondiali, con una attenzione particolare alla scelta dell'emittente e alla duration media dei titoli, la caratteristica fondamentale e premiante nel medio periodo, e' l'eccellente rapporto fra rischiosità media del portafoglio e rendimento, consentito dall'elevato grado di padronanza di questa specifica forma tecnica di investimento da parte dei nostri gestori internazionali. Orizzonte temporale di investimento a medio lungo periodo.

Elevata sofisticatezza e destinazione delle risorse finanziarie verso comparti ad alta tecnologia in tutti i mercati a disposizione, utilizzando quote di fondi e Sicav specializzate nell'investimento in aziende del "mondo Internet", information technology, telefonia fissa e mobile e traffico dati, sono invece le caratteristiche che contraddistinguono la linea SPECIALIZZATA GLOBAL TECHNOLOGIES. La linea presenta un livello di rischiosità tipico degli investimenti a carattere azionario settoriale, da destinare quindi quella parte del proprio patrimonio con ottica di lungo periodo.

Le soglie di ingresso per queste ultime due linee specializzate, si attestano a 250 mln per l'investimento iniziale e a 25 mln per i successivi; le commissioni sono rispettivamente dell'1% quella d'ingresso e dello 0,25% trimestrale quella di gestione.

Per informazioni gli interessati potranno rivolgersi alle filiali e ai negozi finanziari della Banca, oppure direttamente all'Area Gestione Patrimoni della Direzione Generale